Rizikové krajiny v AML: čo to znamená pri prevereni klienta
Prečo na pôvode klienta záleží, ktoré krajiny sa považujú za rizikové a ako to premietnuť do hodnotenia rizík.
Pri hodnotení rizika klienta zohráva úlohu aj geografia — z akej krajiny klient pochádza alebo kam smerujú jeho transakcie. Niektoré krajiny sú považované za vysokorizikové.
Prečo na krajine záleží
Krajiny s nedostatočným AML rámcom, vysokou mierou korupcie alebo pod medzinárodnými sankciami predstavujú vyššie riziko legalizácie príjmov. Obchod s klientom z takejto krajiny preto vyžaduje zvýšenú pozornosť.
Ktoré krajiny sú rizikové
Existujú zoznamy, ktoré treba sledovať:
- EÚ zoznam vysokorizikových tretích krajín (delegované nariadenie Komisie),
- zoznamy FATF — „grey list" a „black list" jurisdikcií,
- krajiny pod medzinárodnými sankciami.
Zoznamy sa menia, preto ich treba priebežne sledovať.
Ako to premietnuť do praxe
- Pri klientovi zistite krajinu pôvodu / sídla a relevantné jurisdikcie transakcií.
- Porovnajte ich s rizikovými zoznamami.
- Pri vyššom riziku uplatnite zvýšenú starostlivosť (§ 12) — pôvod prostriedkov, prísnejší monitoring.
- Záver zdokumentujte v hodnotení rizík.
Spojenie s preverením
Krajina je len jeden z faktorov — popri nej preverujete aj sankcie, PEP a médiá. Overklienta.sk vám preverenie aj s týmito vstupmi spraví rýchlo a s dokladom. Vyskúšajte zadarmo.
Tento článok má informačný charakter a nenahrádza právne poradenstvo. Aktuálne zoznamy rizikových krajín si overte v platných predpisoch.