Adverse media: prečo preverovať klienta aj v médiách

Pri preverovaní klienta sa nehľadí len na sankčné zoznamy a PEP. Dôležitou súčasťou rizikovo orientovanej starostlivosti je aj adverse media — analýza nepriaznivých mediálnych zmienok.

Čo je adverse media

Ide o vyhľadanie negatívnych správ o klientovi vo verejných zdrojoch — napríklad obvinenia z trestnej činnosti, podvodov, korupcie, prepojenia na organizovaný zločin či sankcie.

Prečo to má zmysel

Klient nemusí byť (zatiaľ) na žiadnom sankčnom zozname, ale médiá už o ňom môžu písať v súvislosti s rizikovým konaním. Adverse media tak zachytí riziko skôr, než sa premietne do oficiálnych zoznamov.

Je to zákonná povinnosť?

Adverse media nie je v zákone samostatne pomenovaná povinnosť. Je súčasťou rizikovo orientovanej starostlivosti podľa § 10 ods. 4 a hodnotenia rizík (§ 20a) — teda nepriamo ju zákon predpokladá pri vyššom riziku.

Ako to zaradiť do procesu

• Pri vyššom riziku klienta adverse media zaraďte štandardne.
• Negatívnu zmienku posúďte v kontexte — nie každý výskyt mena znamená problém (môže ísť o inú osobu).
• Výsledok zdokumentujte spolu s ostatným preverením.

Ako to spraviť rýchlo

Overklienta.sk má analýzu médií ako súčasť preverenia (voliteľne zaškrtnutím) — popri sankciách a PEP tak získate aj prehľad o nepriaznivých mediálnych zmienkach, všetko v jednom doklade. Vyskúšajte preverenie zadarmo.

Tento článok má informačný charakter a nenahrádza právne poradenstvo.