Doklad o preverení klienta: čo má obsahovať
Doklad o prevereni je pri kontrole váš najsilnejší dôkaz. Pozrite, čo má obsahovať a ako ho mať poruke.
Pri AML kontrole nezáleží len na tom, či ste klienta preverili — ale či to viete preukázať. Tým dôkazom je doklad o prevereni klienta.
Prečo je doklad kľúčový
FSJ pri kontrole neskúma, čo máte „v hlave". Skúma dokumentáciu. Najčastejšie pokuty padajú práve za chýbajúci alebo nedohľadateľný doklad o prevereni — teda za niečo, čo sa dá ľahko vyriešiť.
Čo má doklad obsahovať
Kvalitný doklad o prevereni by mal zahŕňať:
- Identifikáciu preverovaného subjektu — meno alebo názov firmy, prípadne dátum narodenia / IČO.
- Dátum a čas preverenia.
- Zoznamy, voči ktorým sa preverovalo — sankcie EÚ a OSN, PEP, médiá.
- Výsledok — či sa našla zhoda, alebo bez zhody.
- Unikátne ID dokladu pre dohľadateľnosť.
- Ideálne overiteľnosť (napr. QR kód na verejné overenie pravosti).
Ako dlho ho uchovávať
Doklady o prevereni a identifikácii uchovávajte najmenej 5 rokov od skončenia obchodného vzťahu (§ 19).
Časté chyby
- Doklad vôbec neexistuje — preverenie prebehlo „len tak".
- Doklad sa pri kontrole nedá dohľadať.
- Chýba dátum — nevedno, kedy sa preverovalo.
Doklad automaticky pri každom prevereni
Overklienta.sk vygeneruje doklad automaticky pri každom prevereni — PDF s unikátnym ID, dátumom, zoznamom preverených registrov a overiteľným QR kódom. Všetky doklady máte kedykoľvek v evidencii.
Tento článok má informačný charakter a nenahrádza právne poradenstvo.