PEP check: ako zistiť, či je klient politicky exponovaná osoba

PEP check — kontrola, či je klient politicky exponovaná osoba — patrí medzi povinnosti pri prevereni klienta. Tu je, ako na to.

Čo je PEP

Politicky exponovaná osoba je fyzická osoba vo významnej verejnej funkcii (a jej rodinní príslušníci a blízki spolupracovníci). Patria sem napríklad ministri, poslanci, sudcovia najvyšších súdov, vysokí dôstojníci či členovia vedenia štátnych podnikov.

Prečo PEP kontrolovať

Obchodný vzťah s PEP predstavuje vyššie riziko — preto pri ňom musíte uplatniť zvýšenú starostlivosť (§ 12). Zistenie, že klient je PEP, neznamená automatické odmietnutie, ale prísnejší postup.

Ako PEP skontrolovať

1. Zadajte meno a priezvisko klienta (ideálne aj dátum narodenia).
2. Porovnajte ho voči databáze PEP vrátane rodín a blízkych osôb.
3. Pri zhode posúďte, či ide naozaj o vášho klienta (rovnaké meno môže mať iná osoba).
4. Výsledok zdokumentujte — doklad o prevereni.

Čo ak je klient PEP

Pri zvýšenej starostlivosti typicky:

• zistíte pôvod majetku a prostriedkov,
• získate súhlas vyššieho vedenia so vznikom vzťahu,
• vzťah dôslednejšie monitorujete.

PEP check zadarmo?

Ručné prehľadávanie zoznamov je zdĺhavé a nepokrýva rodiny a blízkych. Overklienta.sk skontroluje PEP (vrátane väzieb) spolu so sankciami a médiami a vygeneruje doklad — prvé preverenie vyskúšate zadarmo.

Tento článok má informačný charakter a nenahrádza právne poradenstvo.