PEP check: ako zistiť, či je klient politicky exponovaná osoba

PEP check — kontrola, či je klient politicky exponovaná osoba — patrí medzi povinnosti pri prevereni klienta. Tu je praktický návod, ako na to a čomu sa vyhnúť.

Čo je PEP

Politicky exponovaná osoba je fyzická osoba vo významnej verejnej funkcii — a jej rodinní príslušníci a blízki spolupracovníci. Patria sem napríklad ministri, poslanci, sudcovia najvyšších súdov, vysokí dôstojníci či členovia vedenia štátnych podnikov.

Prečo PEP kontrolovať

Obchodný vzťah s PEP predstavuje vyššie riziko korupcie a zneužitia funkcie — preto pri ňom musíte uplatniť zvýšenú starostlivosť (§ 12). Zistenie, že klient je PEP, neznamená automatické odmietnutie, ale prísnejší postup.

Ako PEP skontrolovať

1. Zadajte meno a priezvisko klienta, ideálne aj dátum narodenia.
2. Porovnajte ho voči databáze PEP vrátane rodín a blízkych osôb.
3. Pri zhode posúďte, či ide naozaj o vášho klienta (rovnaké meno môže mať iná osoba).
4. Výsledok zdokumentujte v doklade o prevereni.

Prečo nestačí ručné googlenie

Manuálne vyhľadávanie má tri zásadné slabiny:

• nepokrýva rodiny a blízkych — riziko sa pritom často presúva práve na ne,
• je nekonzistentné — výsledok závisí od toho, kto a ako hľadal,
• nezanecháva dôkaz — pri kontrole neviete preukázať, čo a kedy ste overovali.

Čo ak je klient PEP

Pri zvýšenej starostlivosti typicky:

• zistíte pôvod majetku a prostriedkov,
• získate súhlas vyššieho vedenia so vznikom vzťahu,
• vzťah dôslednejšie a priebežne monitorujete.

Status PEP a väzby sa môžu meniť — preto je namieste klienta opakovane preverovať.

PEP check rýchlo a s dokladom

Ručné prehľadávanie zoznamov je zdĺhavé a nepokrýva väzby. Overklienta.sk skontroluje PEP (vrátane rodín a blízkych) spolu so sankciami a médiami a vygeneruje doklad — prvé preverenie vyskúšate zadarmo.