Sankčné zoznamy EÚ a OSN: čo to je a ako v nich hľadať

Pri preverovaní klienta sa najčastejšie kontrolujú medzinárodné sankčné zoznamy. Veľa povinných osôb ale nevie, ktoré to vlastne sú, kde ich hľadať a ako odlíšiť skutočnú zhodu od falošnej.

Má Slovensko vlastný sankčný zoznam?

Nie samostatný národný zoznam v zmysle vlastnej databázy osôb. Slovensko uplatňuje sankcie EÚ a OSN a má rámec podľa zákona č. 289/2016 Z. z. o medzinárodných sankciách, ktorý umožňuje vykonávať sankcie nariadením vlády. V praxi teda preverujete najmä voči zoznamom EÚ a OSN.

Konsolidovaný zoznam EÚ

Európska únia vedie konsolidovaný zoznam finančných sankcií (v rámci spoločnej zahraničnej a bezpečnostnej politiky, CFSP). Obsahuje osoby a subjekty, voči ktorým platia obmedzenia — zmrazenie majetku, zákaz sprístupnenia prostriedkov, zákaz obchodovania. Aktualizuje sa pravidelne podľa rozhodnutí a nariadení Rady EÚ.

Sankčný zoznam OSN

Bezpečnostná rada OSN vedie vlastné sankčné zoznamy (napríklad v súvislosti s terorizmom a šírením zbraní hromadného ničenia). Tieto opatrenia sú premietnuté aj do práva EÚ, takže ich uplatňujete spoločne.

Čo vlastne hľadáte

Pri prevereni porovnávate meno klienta (a pri firme názov, prípadne KÚV) voči týmto zoznamom. Cieľom je zistiť, či sa klient nenachádza medzi sankcionovanými osobami — ak áno, obchod s ním je obmedzený alebo zakázaný a vzniká ohlasovacia povinnosť.

Falošné zhody a ako ich odlíšiť

Pri bežných menách (Ján Novák, Peter Kováč) vznikajú falošné zhody — rovnaké meno, iná osoba. Nesmiete ich prijať mechanicky, ale ani ignorovať. Pomáha:

• porovnanie dátumu narodenia,
• krajina a ďalšie identifikačné údaje,
• zápis posúdenia do dokladu.

Prečo to ručne nestíhate

• Zoznamy sa menia priebežne — manuálna kontrola na weboch je zdĺhavá a chybová.
• Pri bežných menách treba falošné zhody vedieť odlíšiť.
• Treba mať doklad o tom, že ste kontrolu vykonali k danému dátumu.

Ako to robiť efektívne

Automatizovaný screening porovná meno naraz voči konsolidovaným zoznamom EÚ, OSN aj databáze PEP a vygeneruje doklad. Overklienta.sk to spraví do 30 sekúnd vrátane overiteľného PDF dokladu. Skúste preverenie zadarmo.