Ako preveriť klienta krok za krokom (návod 2026)

Preverenie klienta je činnosť, ktorú ako povinná osoba robíte pri každom novom klientovi a opakovane. Tu je jednoduchý návod, ako na to správne a rýchlo.

Krok 1: Zistite základné údaje

Pri fyzickej osobe meno a priezvisko (ideálne aj dátum narodenia). Pri firme názov a IČO. Dátum narodenia odporúčame zadať vždy, keď ho máte — výrazne odfiltruje falošné zhody pri bežných menách.

Krok 2: Preverte voči sankčným zoznamom

Porovnajte meno voči konsolidovaným zoznamom EÚ a OSN. Ak sa klient nachádza medzi sankcionovanými osobami, obchod je obmedzený a vzniká ohlasovacia povinnosť.

Krok 3: Skontrolujte PEP

Zistite, či je klient politicky exponovaná osoba (alebo jej blízka osoba). Ak áno, uplatnite zvýšenú starostlivosť.

Krok 4: Adverse media (pri vyššom riziku)

Pri rizikovejších klientoch skontrolujte aj nepriaznivé mediálne zmienky.

Krok 5: Posúďte zhody

Pri bežných menách vznikajú falošné zhody — rovnaké meno, iná osoba. Porovnajte dátum narodenia, krajinu a ďalšie údaje a rozhodnite, či ide naozaj o vášho klienta.

Krok 6: Vytvorte doklad a archivujte

Najdôležitejší krok: doklad o prevereni k danému dátumu. Práve ten pri kontrole preukazuje, že ste si povinnosť splnili. Uchovávajte ho minimálne 5 rokov.

Ako to spraviť za 30 sekúnd

Všetky kroky vyššie zvládne Overklienta.sk naraz: zadáte meno alebo firmu, kliknete na Preveriť a do 30 sekúnd máte výsledok aj PDF doklad s overiteľným QR kódom pripravený do evidencie.

Vyskúšajte prvé preverenie zadarmo →

Tento článok má informačný charakter a nenahrádza právne poradenstvo.