Archivácia AML dokumentov: ako dlho uchovávať

Splniť AML povinnosť nestačí — treba ju vedieť preukázať aj o roky neskôr. Preto zákon ukladá povinnosť dokumenty uchovávať.

Ako dlho uchovávať

Doklady o identifikácii a prevereni klienta uchovávajte najmenej 5 rokov od skončenia obchodného vzťahu alebo od vykonania obchodu (§ 19). Pri niektorých obchodoch a údajoch môže byť lehota dlhšia — riaďte sa aktuálnym znením a svojou smernicou.

Čo všetko archivovať

• doklady o identifikácii a overení klienta,
• záznamy o konečnom užívateľovi výhod,
• doklady o prevereni (sankcie, PEP, médiá),
• hodnotenie rizík klienta,
• záznamy o ohlásení NOO, ak nastalo.

Papier vs. elektronicky

Archivácia môže byť elektronická — dôležité je, aby boli dokumenty čitateľné, úplné a dohľadateľné. Elektronická evidencia má výhodu, že doklad nájdete pri kontrole za pár sekúnd namiesto prehrabávania šanónov.

Najčastejšia chyba

Doklady síce existujú, ale sú roztrúsené (e-maily, priečinky, papiere) a pri kontrole sa nedajú rýchlo dohľadať. To je rovnako problematické, ako keby chýbali.

Ako si to zjednodušiť

Overklienta.sk ukladá každý doklad o prevereni do evidencie s dátumom a unikátnym ID — máte ich na jednom mieste, vyhľadateľné a pripravené na kontrolu. Vyskúšajte zadarmo.

Tento článok má informačný charakter a nenahrádza právne poradenstvo.