AML školenie zamestnancov: ako často a aké pokuty hrozia

Medzi AML povinnosti patrí aj školenie zamestnancov. Veľa firiem naň zabúda — pritom pri kontrole je to jeden z bodov, ktoré FSJ overuje.

Prečo je školenie povinné

Zamestnanci, ktorí prichádzajú do kontaktu s klientmi a obchodmi, musia vedieť rozpoznať rizikové signály a poznať interné postupy. Povinnosť vyplýva z § 20 zákona 297/2008 Z. z. (program vlastnej činnosti).

Ako často školiť

Zákon presný interval „raz za X mesiacov" striktne neurčuje, ale v praxi sa odporúča:

• vstupné školenie pri nástupe zamestnanca,
• pravidelné opakovanie (typicky raz ročne),
• mimoriadne školenie po významnej zmene (napr. po novele zákona, ako bola 73/2026 Z. z.).

Čo má školenie obsahovať

• základy AML a kto je povinná osoba,
• ako prebieha identifikácia a preverenie klienta,
• ako rozpoznať neobvyklú obchodnú operáciu,
• postup pri ohlásení FSJ,
• interná smernica firmy.

Dokumentácia školenia

Kľúčové je vedieť školenie preukázať — veďte si záznam (dátum, témy, účastníci, podpisy/potvrdenia). Bez záznamu je to pri kontrole, akoby školenie neprebehlo.

Čo hrozí pri absencii

Chýbajúce školenie spadá pod povinnosti programu vlastnej činnosti (§ 20). Porušenie je sankcionovateľné — strop je do 200 000 € (§ 33 ods. 3), no spolu s ďalšími nedostatkami sa pokuty sčítavajú.

A tá opakovaná časť?

Školenie nastavíte raz ročne. Čo robíte denne, je preverovanie klientov — to vám zjednoduší Overklienta.sk. Vyskúšajte zadarmo.

Tento článok má informačný charakter a nenahrádza právne poradenstvo.