POVINNOSTI20. 05. 2026 · 4 min čítania
Zodpovedná osoba za AML: kto to je a čo musí robiť
Každá povinná osoba má určiť zodpovednú osobu za AML agendu. Aké má úlohy a na čo si dať pozor.
🧑💼
Súčasťou programu vlastnej činnosti je určenie zodpovednej osoby za AML agendu. Veľa firiem na tento bod zabúda — pritom je to jeden z prvkov, ktoré FSJ pri kontrole overuje.
Kto je zodpovedná osoba
Je to konkrétny človek poverený dohľadom nad plnením AML povinností vo firme. Pri malých subjektoch to môže byť sám konateľ alebo živnostník; pri väčších určený zamestnanec.
Aké má úlohy
- dohliada na dodržiavanie internej smernice,
- zabezpečuje identifikáciu, preverenie a hodnotenie rizík klientov,
- posudzuje a ohlasuje neobvyklé obchodné operácie FSJ,
- stará sa o školenia zamestnancov,
- udržiava dokumentáciu a komunikuje s FSJ pri kontrole.
Na čo dať pozor
- Určenie zodpovednej osoby má byť písomne (v programe vlastnej činnosti).
- Osoba musí mať dostatočné právomoci a vedomosti.
- Pri zmene osoby smernicu aktualizujte.
Ako jej prácu zjednodušiť
Najviac opakovanej roboty zodpovednej osoby je okolo preverovania klientov a dokumentácie. Overklienta.sk jej dá výsledok aj doklad za 30 sekúnd a všetko uloží do evidencie pripravenej na kontrolu. Vyskúšajte zadarmo.
Tento článok má informačný charakter a nenahrádza právne poradenstvo.