AML dotazník pre klienta: na čo slúži a čo doň dať

AML dotazník je praktický nástroj, ktorým od klienta získate údaje potrebné na identifikáciu a hodnotenie rizík — a zároveň máte o tom písomný záznam.

Načo dotazník slúži

• získate štruktúrované údaje o klientovi a obchode,
• klient deklaruje napríklad konečného užívateľa výhod či pôvod prostriedkov,
• máte dôkaz do spisu, že ste si údaje zisťovali.

Čo má dotazník obsahovať

Pri fyzickej osobe:

• meno, dátum narodenia, adresa, doklad totožnosti,
• či je politicky exponovaná osoba,
• účel a povaha obchodného vzťahu.

Pri firme:

• názov, IČO, sídlo, predmet činnosti,
• konečný užívateľ výhod a vlastnícka štruktúra,
• štatutárny orgán.

Pre hodnotenie rizík:

• pôvod prostriedkov,
• prepojenie na rizikové krajiny,
• očakávaný objem a typ transakcií.

Dotazník vs. preverenie

Dotazník je to, čo klient deklaruje. Preverenie je to, čo si overíte voči nezávislým zdrojom (sankčné zoznamy, PEP, médiá). Obe dokopy tvoria starostlivosť o klienta — jedno bez druhého nestačí.

Ako to spojiť

Údaje z dotazníka (meno, dátum narodenia, IČO) zadáte do preverenia. Overklienta.sk ich porovná voči sankciám, PEP a médiám a vygeneruje doklad, ktorý priložíte k dotazníku do spisu klienta. Vyskúšajte zadarmo.

Tento článok má informačný charakter a nenahrádza právne poradenstvo.