Šedý a čierny zoznam FATF v roku 2026: čo sa zmenilo v júni

Zoznamy FATF sú jedným z hlavných vstupov do geografického hodnotenia rizika. Menia sa spravidla trikrát ročne — a posledná zmena prišla v júni 2026.

Čo prinieslo plenárne zasadnutie v júni 2026

Plenárne zasadnutie FATF sa konalo 17. — 19. júna 2026 v Paríži. Bolo posledným pod mexickým predsedníctvom; od 1. júla 2026 vedie FATF Spojené kráľovstvo.

Pribudli na šedý zoznam (jurisdikcie pod zvýšeným monitorovaním):

• Irak
• Bosna a Hercegovina

Obe krajiny sa zaviazali plniť akčný plán na odstránenie zistených strategických nedostatkov v dohodnutých termínoch.

Boli vyradené zo šedého zoznamu po splnení akčného plánu:

• Alžírsko
• Namíbia

Po týchto zmenách má šedý zoznam 22 jurisdikcií.

Čierny zoznam sa nezmenil

Zoznam vysokorizikových jurisdikcií, voči ktorým FATF vyzýva na protiopatrenia, ostáva rovnaký: Irán, Kórejská ľudovodemokratická republika a Mjanmarsko.

Dôležité: pre povinné osoby je záväzný zoznam EÚ

Toto je bod, na ktorom sa v praxi často chybuje. Zoznam FATF je medzinárodný štandard, ale právne záväzný je pre slovenské povinné osoby zoznam vysokorizikových tretích krajín EÚ, ktorý Komisia vydáva delegovaným nariadením (mení sa ním delegované nariadenie (EÚ) 2016/1675).

Európsky zoznam vychádza zo záverov FATF, ale:

• aktualizuje sa s odstupom — zmena z júnového plenárneho zasadnutia sa v ňom objaví neskôr,
• nemusí byť identický — Komisia môže zaradiť aj krajinu, ktorú FATF neuvádza.

V praxi preto sledujte oba zoznamy: EÚ ako právny základ pre zvýšenú starostlivosť, FATF ako včasný signál, že sa niečo chystá.

Čo s tým spraviť v praxi

1. Skontrolujte existujúcich klientov s väzbou na Irak a Bosnu a Hercegovinu — sídlo, občianstvo, KÚV, smerovanie platieb.
2. Aktualizujte hodnotenie rizík u dotknutých klientov a uplatnite zvýšenú starostlivosť tam, kde to zaradenie odôvodňuje.
3. U klientov s väzbou na Alžírsko a Namíbiu riziko prehodnoťte — vyradenie zo zoznamu samo osebe neznamená, že klient je bez rizika, ale odpadá jeden z dôvodov na sprísnený režim.
4. Nespoliehajte sa na statický zoznam v smernici. Ak máte krajiny vypísané priamo v programe vlastnej činnosti, zastarajú vám pri každom plenárnom zasadnutí. Lepšie je odkázať na aktuálne znenie zoznamov.
5. Zdokumentujte, ku ktorému dátumu ste zoznamy overovali.

Kde to sledovať

Aktuálne znenie oboch zoznamov nájdete na stránkach FATF a v konsolidovanom znení delegovaného nariadenia (EÚ) 2016/1675. Geografické riziko je však len jedným z faktorov — popri ňom preverujete sankcie, PEP a médiá. To všetko naraz a s dokladom spraví Overklienta.sk. Vyskúšajte zadarmo.